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🗣 65提問: 融通品质优选混合A

🤖 Ai回答: 融通品质优选混合A(基金代码:011647)是一只由融通基金管理有限公司发行的混合型证券投资基金,主要投资于具有良好品质和成长潜力的上市公司股票,同时兼顾债券等固定收益类资产,以实现长期稳健增值。以下是关于该基金的详细信息和分析:

1、基金基本概况
基金类型:混合型(偏股混合)
成立日期:2021年7月21日
基金经理:彭炜(曾任融通基金研究部总经理,擅长行业轮动与个股精选)
投资目标:通过优选具备核心竞争力的优质企业,追求长期资本增值。
风险等级:中高风险(R4),适合有一定风险承受能力的投资者。

2、投资策略与范围
股票投资比例:60%95%(重点配置A股,可少量参与港股通标的)
行业偏好:聚焦消费升级、科技创新、高端制造、医药健康等成长性行业。
选股标准:注重企业基本面(如ROE、现金流、行业地位)、估值合理性和长期成长性。
债券投资:主要配置利率债和高等级信用债,以降低组合波动。

3、近期表现与历史业绩
截至2023年四季度末:
近1年收益率:约10.2%(受市场整体回调影响)
成立以来年化回报:约5.8%(成立时点处于市场高位,短期承压)
同类排名:中长期业绩需观察,短期表现位于同类中游。
最大回撤:约30%(2022年市场调整期间),需注意波动风险。

4、基金经理与团队
彭炜:10年以上投研经验,管理过融通中国风1号等基金,风格偏向成长股投资,擅长行业景气度跟踪与个股深度挖掘。
投研支持:融通基金整体投研实力中等,侧重自下而上选股。

5、费用结构
申购费:1.5%(前端,部分渠道打折至0.15%)
赎回费:持有<7天1.5%,2年免赎回费。
管理费:1.5%/年,托管费0.25%/年。

6、适合的投资者
风险匹配:适合能承受较高波动、投资期限≥3年的投资者。
配置角色:可作为组合中进攻型资产,搭配指数基金或固收类产品分散风险。

7、注意事项
市场环境影响:基金表现与A股成长股相关性高,需关注经济复苏及政策变化。
规模变化:截至2023年底规模约15亿元,灵活调仓能力尚可。
定投策略:当前市场低位或适合定投摊薄成本,但需持续跟踪基金经理操作。

8、同类对比
与同类型基金(如中欧时代先锋A、富国天惠成长混合)相比,融通品质优选混合A成立时间较短,业绩持续性待验证,但行业配置灵活性较高。

建议:投资前需结合个人风险偏好,建议通过晨星、天天基金等平台查看最新持仓和评级,或咨询专业理财顾问。

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